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中国结算修订证券账户非现场开户实施细则 允许开户代理机构自主选择开户方式

来源:上海证券报
作者:
发布时间: 2021-02-23 09:09:06

中国证券登记结算有限责任公司2月9日发布实施新修订的《证券账户非现场开户实施细则》。修订后的《实施细则》共7章31条,主要修订内容包括强化开户代理机构通过非现场方式办理证券账户业务的风控要求,细化非现场办理证券账户业务的流程,加强投资者身份识别;允许开户代理机构在加强合规管理和内部风控的前提下自主选择开户方式。

《实施细则》明确证券账户非现场开户包括见证开户、网上开户以及中国结算认可的其他非现场开户方式。见证开户是指开户代理机构工作人员面见投资者,验证投资者身份并见证投资者签署开户申请材料后,为投资者办理证券账户开立手续。网上开户是指开户代理机构通过互联网、移动终端为投资者办理证券账户开立手续。开户代理机构办理证券账户非现场开户业务,应当严格落实账户实名制要求,认真审核投资者身份真实性、开户意愿真实性,确保投资者资料真实、准确、完整和有效,确保开户行为为本人意愿,并承担因未严格落实账户实名制要求而产生的相应法律责任和经济损失。

2013年中国结算首次发布《证券账户非现场开户实施暂行办法》以来,非现场开户业务在改善客户体验、缓解券商现场开户压力、降低券商业务拓展成本等方面发挥了积极作用。在2020年全市场新开A股证券账户中,约99%的账户是通过非现场开户的方式开立,实现了“让信息多跑路,群众少跑腿”。随着金融科技的快速发展以及2020年以来新冠肺炎疫情防控常态化需要,有必要进一步加强完善证券账户非现场开户管理工作。

中国结算相关负责人表示,此次修订《实施细则》是资本市场基础性制度建设的重要内容,将进一步提升证券公司服务水平,使广大投资者开户更加便利。同时,修订内容也体现了坚持市场化、法治化方向,也是落实简*放权、放管结合的重要举措,有助于推动证券经营机构公平竞争,促进证券市场规范健康发展。

该负责人强调,允许开户代理机构自主选择开户方式不是降低实名身份认证要求,而是利用人脸识别等金融科技辅助提高账户实名制管理的效率和水平。开户代理机构开展相关业务必须以强化自身合规和内控要求为前提,确保证券法规定的证券账户实名制要求得到有效落实。

下一步,中国结算将持续加强事中事后监管,密切关注开户代理机构非现场开户业务开展情况,采取开户代理机构自查、中国结算现场检查等多种方式,督促开户代理机构严格落实账户实名制要求并认真履行反洗钱义务、强化合规管理及风控措施。一旦发现对非现场开户把关不严、账户实名制落实不到位的,将按照规定对其采取自律管理措施,切实保护投资者合法权益。